KB금융 하나금융지주 배당금 주가 비교

 

최근 KB금융 하나금융지주 배당금 이 결정됨에 따라 신규 매수 및 보유자들을 위한 KB금융 하나금융지주 주가 전망 분석을 해보았으니 아래의 내용을 참고해 보세요.

 

본격적인 핵심정보들을 정리하기에 앞서 아래의 최신 KB금융 하나금융지주 주가 전망 증권사 분석 리포트를 참고 하여 보다 추가적인 정보를 확인해보길 추천 드립니다.

 

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증권사 주가 분석 리포트 첨부

KB금융 주가 분석 리포트.pdf

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하나금융지주 주가 분석 리포트.pdf

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KB금융 하나금융지주 기업개요

아래에서 KB금융과 하나금융지주 기업개요 및 실적에 대해 살펴 보겠습니다.

 

전반적인 실적은 KB금융이 더욱 성장세를 보여주고 있는데 하나금융지주의 경우는 감소세를 보이고 있습니다.

 

KB금융

KB금융은 국내 대표 은행주로, 국민은행, 증권, 손해보험 등의 다양한 사업을 영위하고 있는 금융지주회사입니다.

 

다수의 자회사를 보유하고 있어서 규모 면에서는 국내 은행주 중 선두에 위치하며, 비상장사를 포함하여 57개의 회사를 소유하고 있습니다.

 

주요 매출은 이자수익, 유가증권 평가 및 처분 이익, 신탁업무 운용수익, 외환 거래 이익 등으로 구성되어 있으며, 이는 주로 자회사들을 통한 수익으로 이루어지고 있습니다.

 

과거 3년간 매출액은 꾸준한 성장세를 보였으며, 2023년의 매출액은 아직 발표되지 않았습니다.

 

그러나 영업이익과 당기순이익은 지속적인 성장을 나타내었으며, 2023년에는 각각 6조 9천억 원과 4조 8천억 원을 기록했습니다.

 

2024년에도 기업은 성장할 것으로 예상되며, 전망치에 따르면 영업이익은 7조 7천억 원, 당기순이익은 5조 원으로 성장할 것으로 전망되고 있습니다. 이러한 성장 전망은 KB금융의 주가에도 긍정적인 영향을 미칠 것으로 전망됩니다.

 

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하나금융지주

하나금융그룹은 2005년 설립된 금융 지주회사로, 자회사 지배 및 경영관리, 자금공여 등의 업무를 수행하고 있습니다.

 

하나금융그룹은 하나은행, 하나증권, 하나카드, 하나캐피탈, 하나생명, 하나손해보험을 포함한 14개의 자회사와 글로벌 네트워크를 보유하고 있습니다.

 

3분기 실적을 살펴보면 매출은 17조 8550억, 영업이익은 1조 1853억, 당기순이익은 9633억입니다.

 

전년 대비로는 매출과 당기순이익이 각각 17%, 2.95% 증가했지만, 영업이익은 11% 감소했습니다. 전년동기 대비로는 매출을 비롯한 영업이익, 당기순익 등이 감소했으며, 시장의 평가는 대체로 예상치에 부합했습니다.

 

3분기 실적발표에서 주목해야 할 점은 충당금 적립액의 상승입니다.

 

규모는 4410억으로, 누적 충당금은 1조 2183억원입니다. 전년대비로는 100% 이상 상승했으며, 이는 안정적인 손실흡수 능력을 확보했다는 의미입니다.

 

당기순이익이 예상치를 상회했으며, 비이자이익이 크게 상승했습니다. 이는 여신 수수료, 퇴직연금, 운영리스 등 수수료가 2배 이상 증가했기 때문입니다.

 

그룹 경영지표로는 ROE와 ROA를 살펴봤습니다. 하나금융그룹의 ROE는 10.49%, ROA는 0.68%로 전기보다 약간 감소했습니다. ROE가 5~20%면 적정 수치로 평가됩니다. C/IRatio는 37.9%로, 소폭 상승했습니다.

 

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배당금 비교

 

 

다음은 KB금융과 하나금융지주 배당금 비교를 해보도록 하겠습니다.

 

총 배당금의 경우 KB금융 배당금이  하나금융지주보다 많아 보이지만 이는 두기업 모두 분기 배당 방식을 택하고 있기에 연 배당금으로 환산하여 수익률을 계산해 보아야 합니다.

KB금융 배당금

KB금융 배당금은 올해 은행 관련주 중 높은 금액을 제공하고 있지만, 시가 배당률이 4.90%로는 높지 않아 보입니다. 그러나 기업은행은 배당금은 낮지만 시가 배당률로는 선두에 위치하고 있습니다.

 

KB금융은 분기 배당 방식을 채택하고 있으며 작년 한해동안 책정된 배당금과 수익률을 계산해 보아야 합니다.

 

배당락일	배당금	배당금 지급일	배당 수익률
2024년 02월 28일	1530 원	--	4.90%
2023년 09월 26일	510 원	2023년 11월 08일	5.19%
2023년 06월 29일	510 원	2023년 08월 08일	6.17%
2023년 03월 30일	510 원	2023년 05월 11일	6.16%
2022년 12월 28일	1450 원	2023년 04월 10일	5.73%
2022년 09월 29일	500 원	2022년 11월 10일	8.32%

 

과거 KB금융 배당금 이력을 살펴보면, 2023년에는 3월, 6월, 9월에 510원씩 배당하였고, 시가 배당률은 각각 6.16%, 6.17%, 5.19%를 나타냈습니다.

 

이번 2024년 2월 28일 발표된 KB금융 배당금은 1530원 입니다. 이를 종합해보면 약 5%~6% 사이의 배당을 1년에 4번 지급하는 것으로, 이번 분기는 4%대에 그쳤지만 평균적으로는 5%~6%대의 수익률을 기대할 수 있습니다.

 

참고로 KB금융의 배당기준일 2024년 2월 27일 로 이미 지나갔으며, 이번 분기의 배당 일정은 마무리된 상태입니다. 다만, 배당일은 아직 미정입니다.

하나금융지주 배당금

하나금융지주는 1년에 4번 지급하는 분기 배당 방식을 채택하고 있으며, 최근 2024년 1월 31일에 현물배당 결정을 공시했습니다.

 

배당금 총액은 4600억 원으로, 주주총회 예정일은 2024년 3월 22일이며, 이사회 결의일은 2024년 1월 31일입니다.

배당락일	배당금	배당금 지급일	배당 수익률
2024년 02월 27일	1600 원	--	6.14%
2023년 09월 26일	600 원	2023년 11월 10일	9.90%
2023년 06월 29일	600 원	2023년 08월 10일	9.32%
2023년 03월 30일	600 원	2023년 05월 12일	9.77%
2022년 12월 28일	2550 원	2023년 04월 10일	7.40%
2022년 06월 29일	800 원	2022년 08월 10일	7.85%

 

2023년에는 4월, 7월, 9월에 각각 600원을 배당하녔는데 이번 발표된 하나금융지주 배당금은 1800원으로 한해동안 배당한 총 배당금은 3600원이 되며,주가와 대비하여 수익률을 계산하면 약 6.14%가 됩니다.

 

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주가 비교

KB금융과 하나금융지주의 주가를 비교해 보면 요즘 저PBR 관련 주식으로 은행주들의 강세가 이어지는 가운데 두 기업 모두 큰 주가 상승폭을 그리고 있습니다.

 

앞서 언급한 실적과 배당금 부분에서 KB금융이 더욱 좋은 모습을 보이고 있지만 2024년 1월 부터 시작한 주가 상승률을 봤을 떄는 비슷한 상승폭을 그리고 있습니다.

KB금융 주가

kb금융의 시가 총액은 27조 원으로 코스피 시총 순위 13위를 차지하며, 주가 상승폭은 다른 은행 관련주에 비해 크지 않지만 하락폭도 크지 않아서 매도 시점을 고려할 수 있는 장점이 있습니다.

 

일봉 차트를 살펴보면 kb금융 주가가 2022년부터 고가 박스권을 돌파하며 52주 신고가를 향해 달려가고 있습니다.

 

현재 kb금융 주가는 2018년 고점인 68,100원 돌파를 눈앞에 두고 있는데, 이를 한 번 시도한 후 단기 조정을 거친 모습입니다. 이는 건전한 조정으로 보이며 이러한 추세라면 전 고점을 충분히 돌파하고 추가적인 상승이 있을 것으로 전망됩니다.

 

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하나금융지주 주가

하나금융지주의 시가총액은 17조 원 으로 코스피 시총 순위 20위를 기록 하고 있습니다.

 

일봉 차트를 분석해보면 현재가는 56,000원으로, 배당기준일인 2월 24일까지 주가가 상승했다가 2월 26일 배당락일까지 하락한 후 다시 단기적으로 반등세에 있습니다.

 

일반적으로 배당기준일 이후 매도세로 주가가 하락하는 경향이 있지만, 이번에는 하락 폭이 작고 다시 반등 추세에 있는데, 이는 금융주 측면의 수급이 좋은 영향을 준 것으로 보입니다.

 

이 주가는 향후 하단으로는 53,300원을 지지선으로, 상단으로는 59,500원을 저항선으로 설정되어 있으며, 일정 기간 동안은 이러한 범위 내에서 횡보할 것으로 예상됩니다. 이러한 정보를 참고하여 투자 결정을 내리는 데 도움이 될 수 있습니다.

 

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